财政部希望禁止银行屏蔽俄罗斯人的帐户

俄罗斯财政部决定修改反洗钱立法,并提出了一项举措,使阻止银行客户账户的过程变得复杂。 该修正案将影响07.08.2001年115月XNUMX日第XNUMX号联邦法律“关于打击犯罪所得和恐怖主义融资的合法化(洗钱)”。




财政部报告 “消息报”该法案的制定是为了保护银行的真诚客户的利益。 而且,正如该部门所解释的那样,银行经常封锁客户的帐户而没有说明造成其活动受到损害的原因。 因此,财政部希望将事情安排得井井有条,并剥夺银行自行决定解释法律的权利,即指定银行有权对冻结帐户,拒绝执行操作和开设帐户做出决定的理由。

应当指出,俄罗斯银行也参与了对法律草案的讨论。 同时,俄罗斯商业银行已经反对财政部的倡议。 他们认为,这种修正“毫无根据”会“大大增加”影子”部门。 银行习惯于遵循自己关于客户资金的内部规则。 但是,如果该法案获得批准,那么银行将不再能够按照自己的意愿行事。

首先,银行将必须找到证明文件证明客户的操作存在风险(“灰色”,“阴影”,“洗钱”等),然后才将其阻止。 也就是说,规则应该简单,清晰,准确和明确。 没有证据-您无法阻止。

规定如果客户没有“良好”的证明(证明其行为诚实的文件),则这不能成为阻碍其活动的理由。 而且,如果客户被拒绝开设账户或进行交易,那么这将不是阻止其账户的基础。

此外,银行还必须向Rosfinmonitoring和俄罗斯银行报告导致客户拒绝的原因。 如果部门(监管机构)认为银行的行为不合理,则银行有义务让客户满意。 但是最重​​要的是,银行担心他们将不得不在客户的要求下在五个工作日内提供书面证明,证明其怀疑的有效性。 因此,银行为什么大声喊叫是可以理解的。 因此,财政部的倡议是正确的。
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